Fille d'un avocat et juge de la Cour de district, elle fait ses études dans un lycée de jeunes filles, puis à l'Université de Sydney. Elle travaille ensuite comme monteuse de films documentaires, éditrice de sous-titres et professeur de création littéraire.
Elle amorce sa carrière littéraire en 1984 avec Bearded Ladies: Stories, un recueil de nouvelles. Elle donne ensuite des romans qui mêlent le plus souvent intrigue sentimentale et fresque historique.
Elle réside à Sydney avec son mari, son fils et sa fille.
Elle reçoit le Baileys Women Prize for Fiction en 2001 pour The Idea of Perfection et le {{lien}} en 2006 pour Le Fleuve secret (The Secret River).
En 2010, elle reçoit un doctorat honorifique en lettres de l'Université de Nouvelle-Galles du Sud et, en 2012, un doctorat honorifique en lettres de l'Université Macquarie.